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??9月26日下午，AH股房地產板塊掀起漲停潮。

??消息面上，中共中央政治局召開會議，房地產方面有了新的表述，其中首次明確要“促進房地產市場止跌回穩”。

??關于房地產，主要有以下幾個重點：

??1. 要促進房地產市場止跌回穩，對商品房建設要嚴控增量、優化存量、提高質量

??2. 加大“白名單”項目貸款投放力度，支持盤活存量閑置土地

??3. 要回應群眾關切，調整住房限購政策，降低存量房貸利率，抓緊完善土地、財稅、金融等政策，推動構建房地產發展新模式。

??在房地產行業弱復蘇的情況下，9·26政治局會議針對房地產的表述信息量比較大，釋放積極信號，對接下來房地產行業調整方向具有很強的指導意義，后續一系列促進房地產市場“止跌回穩”的政策將加快出臺。

??從歷次政治局會議的表述來看，此次政治局會議首次明確“促進房地產市場止跌回穩”，這是一個非常明確的指示，即“止跌回穩”。

??要知道，今年前8月房地產各項數據指標仍不樂觀：1-8月銷售面積和金額累計同比降幅分別為18%和23.6%，房地產開發投資下降10.2%，8月70個大中城市無論是新房還是二手房價格均環比下降，且降幅仍在走擴。

??預計接下來更多政策加碼均圍繞更好促進房地產市場止跌回穩來進行。

??值得注意的是，今年以來三次政治局會議均強調了“構建房地產發展新模式”，而房地產市場止跌回穩是加快構建房地產發展新模式的基礎。

??實際上，對比過往政治局會議中房地產的表述，此次對房地產方面的要求更加具體，且可操作性更強。

??除此之外，在政治局會議上還首次明確加大“白名單”項目貸款投放力度，支持盤活存量閑置土地。結合金監局負責人在24日國新辦新聞發布會上透露的最新數據來看，截至目前，商業銀行已審批“白名單”項目超過5700個，審批通過融資金額達到1.43萬億元。未來房地產融資協調機制有望加速落地，金融機構對房地產行業的支持力度也將不斷擴大。

??政治局會議要求“要降低存款準備金率，實施有力度的降息”。

??此前24日國新會宣布降準降息，同時宣布引導貸款市場報價利率和存款利率同步下行，預計最快10月20日的LPR報價有望下調20-25BP，進而帶動房貸利率中樞進一步下移。

??政治局會議要求“要加大財政貨幣政策逆周期調節力度，抓緊完善土地、財稅、金融等政策”。

??在稅費調整方面，契稅、增值稅、個稅等各類涉房交易稅費大概率會迎來調整，以促進住房消費，比如個人購買唯一住房免征契稅，家庭購買第二套或大面積改善性住房，適當減征契稅，再比如縮短住房交易增值稅、個人所得稅征免年限。

??除了增量支持外，推動落實存量貸款降息、保障性住房再貸款、融資白名單等現有支持性政策也是重要的施政目標。

??對于當前市場關心的存量貸款降息，后續操作細則還有待落實和明確，怎么降、降多少、后續支持跨行轉按揭等，以期盡快減輕居民財務負擔。

??政治局會議明確“要回應群眾關切，調整住房限購政策”。

??目前來看，全國絕大多數二三線城市已經全面放開住房交易限制，全國僅剩余北上廣深津及海南省6個省市仍在執行住房限購。

??一線城市全面放開限購的突破口大概率是廣州，其次是深圳，而北京和上海全面放開限購可能性不大。

??不過一線城市限貸、限售、普宅標準等政策也有望迎來優化調整，比如北京在近期宣布將適時取消普通住宅和非普通住宅的區分標準，將進一步減輕住房交易稅費負擔。

??二三線城市需求端政策主要從信貸政策、以舊換新政策、購房補貼政策等“真金白銀”的激勵性層面發力，比如將二套房首付比例盡快調整至全國規定的15%下限，放寬限貸套數認定規則，再比如加碼購房補貼，加大房票安置獎補力度等。

??供給端政策方面，主要從構建房地產發展新模式發力，一是推進高品質住宅建設，優化計容規則提高得房率，適度調降高品質項目預售資金監管留存比例，鼓勵優質優價，不再實施新房價格指導。二是推進現房銷售試點，比如開展優質商品住宅地塊現房銷售，延遲現售項目城市基礎設施建設配套費等規費，提高現房銷售項目開發貸額度、延長開發貸期限、降低開發貸利率等。